人工智能擊敗了圍棋大師，并在電視智力節(jié)目中取得了勝利。那么，下個考驗是什么？答案是股票市場。

兩家交易所宣布，計劃在未來幾個月內(nèi)推出基于人工智能的市場監(jiān)控工具。華爾街監(jiān)管部門的官員表示，他們也不會落后。業(yè)內(nèi)高管則希望，集成人工智能的計算機能幫助人工更快地找出不當(dāng)行為。

例如，在發(fā)生大規(guī)模交易時，軟件可以跟蹤聊天室消息，分析是否有人發(fā)布虛假消息。人工智能也可以迅速解決復(fù)雜問題，例如發(fā)現(xiàn)可能有交易員迅速下單隨后迅速取消，從而人為推高股價。

美國金融業(yè)監(jiān)管局（FINRA）市場監(jiān)管執(zhí)行副總裁湯姆·基拉（Tom Gira）表示，人工智能甚至可以識別出新形式的欺詐。

他表示：“我們最大的擔(dān)憂在于，完全不清楚的市場操縱手段?？雌饋恚@些工具可能給我們帶來一扇更好的窗口，應(yīng)對這類場景?！?/p>

FINRA計劃明年測試內(nèi)部開發(fā)的人工智能監(jiān)控軟件，而納斯達克和倫敦股票交易所預(yù)計將于年底應(yīng)用這類系統(tǒng)。

交易所還計劃向銀行和基金公司銷售這項技術(shù)，幫助它們監(jiān)控交易員的行為。

人工智能技術(shù)使計算機能模擬人類行為，例如理解語言，解謎，甚至診斷疾病。這類技術(shù)的開發(fā)早在50年代就已開始，目前正逐漸成為主流。例如，蘋果iPhone中的Siri就可以與人類對話，完成任務(wù)。

盡管金融行業(yè)公司已經(jīng)利用人工智能軟件去完成各類工作，例如合規(guī)檢查和選股，但將人工智能用于市場監(jiān)控才剛剛起步。

納斯達克負責(zé)人工智能項目的商業(yè)開發(fā)高管比爾·諾薩爾（Bill Nosal）表示：“在監(jiān)控方面，我們不能令機器放松?！?/p>

500億次市場事件

市場監(jiān)控通常依賴算法去識別交易數(shù)據(jù)中的模式，進而判斷是否有人操縱市場，并需要人工去展開調(diào)查。然而，海量的數(shù)據(jù)可能會導(dǎo)致許多誤報警。

FINRA每天監(jiān)控了約500億次市場“事件”，包括股票買入下單、訂單修改、取消，以及成交。在這一過程中，F(xiàn)INRA關(guān)注約270種模式，發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)。FINRA沒有披露，該機構(gòu)會標記出多少次事件，以及有多少事件最終被確認為不當(dāng)行為。

基拉表示，F(xiàn)INRA開發(fā)的“機器學(xué)習(xí)”軟件的監(jiān)控范圍可以突破這些預(yù)設(shè)模式，理解哪些情況是真正可以確認的違規(guī)。

機器學(xué)習(xí)是人工智能的領(lǐng)域之一。利用機器學(xué)習(xí)技術(shù)，計算機無需預(yù)先編程就能學(xué)會新技能。對于市場監(jiān)控，這意味著計算機可以“學(xué)習(xí)”什么樣的交易模式最終引發(fā)了指控，從而提高識別不當(dāng)行為的正確率。

FINRA計劃明年測試這一新工具，并將結(jié)果與當(dāng)前系統(tǒng)進行對比。

與此同時，該部門已經(jīng)將當(dāng)前的監(jiān)控系統(tǒng)轉(zhuǎn)移至亞馬遜云計算平臺上，從而獲得更多計算資源，迅速分析大量數(shù)據(jù)。

納斯達克正在與認知計算公司Digital Reasoning展開合作。今年早些時候，納斯達克對該公司進行了投資。

倫敦股票交易所首席運營官克里斯·克拉多（Chris Corrado）則表示，該交易所與IBM沃森和信息安全公司SparkCognition展開了合作，開發(fā)經(jīng)過人工智能增強的監(jiān)控技術(shù)。沃森已成為家喻戶曉的名字。2011年，沃森在電視智力節(jié)目“危險邊緣”中取得了優(yōu)勝。

防止交易員欺詐

技術(shù)無法防止某些不可預(yù)見的事件，例如2010年的“閃電崩盤”。當(dāng)時，道瓊斯指數(shù)在短時間內(nèi)跌去了超過1000點。

然而，技術(shù)可以更快地識別出操縱市場的行為，節(jié)約市場監(jiān)管部門的時間和資金。

FINRA、納斯達克和倫敦股票交易所沒有透露，這樣的軟件開發(fā)成本是多少，以及未來能節(jié)約多少費用。

例如，調(diào)查者曾花幾年時間去分析傳統(tǒng)數(shù)字通信中的各種交易數(shù)據(jù)，才最終確定全球多家銀行的交易員操縱了外匯市場。

納斯達克表示，該公司與Digital Reasoning和多家金融機構(gòu)合作測試的軟件可以實時完成這項工作。

人工智能創(chuàng)業(yè)公司Neurensic周三推出了一款工具，基于交易員的交易模式是否可疑來評出“正直分”。

該公司CEO大衛(wèi)·韋德霍恩（David Widerhorn）表示：“從更高效地經(jīng)營業(yè)務(wù)，或是主動避免監(jiān)管問題等角度來看，掌握這類信息帶來的優(yōu)勢是巨大的。”

Neurensic也在與監(jiān)管部門合作，對操縱市場的行為展開調(diào)查。該公司也在與兩家交易所接觸，提供基于人工智能的監(jiān)控軟件。

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